认识“反恐怖融资”,远离洗钱犯罪

近期,不断发生的恐怖袭击事件给国际社会敲响了警钟。恐怖主义是否真的离我们很遥远?到底什么是“恐怖融资”和“反恐怖融资”?我们如何才能远离恐怖融资犯罪和洗钱犯罪?且听小编为您一一道来。

什么是“恐怖融资”和“反恐怖融资”?

恐怖融资,简单来说可以理解为恐怖组织或恐怖分子占用、募集、使用资金或其他财产的行为,也可以是他人用资金或者其他资产协助的行为。恐怖分子主要通过从事贩卖毒品、敲诈勒索、绑架和武装抢劫等犯罪来募集资金,然后用这些资金来开展恐怖活动。

反恐怖融资,则是指打击恐怖融资的行为。通过打击恐怖融资,我们可以切断恐怖活动的资金来源,从而削弱、遏制恐怖活动。根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》的规定,恐怖融资是一种犯罪行为,任何国家均有义务对其进行打击。

中国对反恐怖融资的监管

既然恐怖融资的社会影响如此恶劣,而且已经被联合国公约定性为必须打击的犯罪行为,我国政府又是如何对此开展监管的呢?

2015年12月27日,我国发布了《中华人民共和国反恐怖主义法》,并自2016年1月1日起实施。从国家层面全面系统地规定了中国反恐怖主义工作的机制,为依法打击恐怖主义活动提供法律依据和保障。

2017年8月29日,国务院办公厅进一步发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,从法律法规完善、工作机制健全、政府各部门之间合作、国际合作等方面提出了完善反恐怖融资监管、全面打击恐怖融资的要求。

金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。这就要求金融机构、特定非金融机构均必须按照法律法规要求开展反恐怖融资工作,一旦发现任何恐怖融资活动或者人员,需要立即冻结其资产。

如何开展反恐怖融资工作?

根据反恐怖主义相关法律法规的规定,金融机构、特定非金融机构均需要开展反恐怖融资工作,应进一步完善客户身份识别、做好涉恐制裁名单筛查、涉恐资金的监控以及涉恐资金的及时冻结。

1、完善客户身份识别
完善客户身份识别是履行反恐怖融资职责的首要前提,简单来说就是知道“你”是谁,“你”的资金来源及用途是否合法。支付机构除了收集、核验基本身份信息外,还需要根据客户风险情况进一步了解账户的实际控制人、交易对手信息等。

2、做好涉恐制裁名单筛查
金融机构、特定非金融机构在与“你”建立业务关系时或交易进行时均需要开展实时涉恐名单筛查。如果“你”是涉恐制裁名单里的危险人物,我们会拒绝与“你”建立业务关系,而且会上报相关情况到人民银行等机关。

3、做好涉恐资金监控和涉恐资金冻结
金融机构、特定非金融机构应当持续对交易进行涉恐融资的可疑监控,一旦发现任何本机构的客户账号、资金为恐怖组织、恐怖分子所拥有或控制的资产后,应立即对账号及其资金采取冻结措施,并将处置情况以书面形式报告属地人民银行、公安机关和国家安全机关。

远离恐怖融资的陷阱,远离洗钱犯罪

想要防范恐怖融资陷阱,远离洗钱犯罪,请您谨记以下几点:

1、选择安全可靠的金融机构、特定非金融机构
合法的金融机构、特定非金融机构依法对您的客户信息予以保密,确保您的隐私得到充分保护,不让犯罪分子盗用。

2、主动配合金融机构、特定非金融机构进行身份识别
在与金融机构、特定非金融机构建立业务关系的过程中,提供真实有效的身份证件信息非常重要。有效的身份证件是证明个人真实身份的重要凭证,为避免他人盗用您的名义进行洗钱、恐怖融资等犯罪活动,并在达到法规规定的相应额度时,提供有效身份证件的影印件。

3、不要出租或出借自己的身份证件或支付账户
出租或出借自己的身份证件或支付账户,可能产生以下后果:
1)协助他人完成洗钱或恐怖融资活动
2)成为犯罪活动的“替罪羊”
3)您的资金或者信用状况受到不良影响

4、举报洗钱、恐怖融资活动,维护社会公平正义
任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

Tags:金融业务银行信息恐怖融资非金融洗钱机构
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